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系統(tǒng)概述
行業(yè)痛點
產(chǎn)品特點
產(chǎn)品優(yōu)勢
整體架構(gòu)
應用場景
相關案例

系統(tǒng)概述

風險預警采用先進的預警模型和算法，對客戶的風險狀況進行實時監(jiān)測和預測，系統(tǒng)支持預警模型包括邏輯回歸模型、決策樹模型、神經(jīng)網(wǎng)絡模型等。這些模型可以根據(jù)客戶的歷史數(shù)據(jù)和風險指標，預測客戶未來出現(xiàn)風險的概率；同時，利用歷史數(shù)據(jù)對預警模型進行訓練和優(yōu)化，不斷提高模型的準確性和穩(wěn)定性。通過交叉驗證、參數(shù)調(diào)整等方法，確保模型能夠適應不同的業(yè)務場景和風險特征。

行業(yè)痛點

隨著監(jiān)管制度的變化、信貸業(yè)務以及大數(shù)據(jù)技術(shù)的發(fā)展，新的業(yè)務場景不斷涌現(xiàn)，新的風險隱患層出不窮，打造具有前瞻性、先進性的大數(shù)據(jù)預警管理系統(tǒng)已經(jīng)迫在眉睫

產(chǎn)品特點

據(jù)預警模型的輸出結(jié)果，對客戶進行實時預警。一旦發(fā)現(xiàn)風險信號，系統(tǒng)立即發(fā)出預警通知，提醒貸后管理人員進行關注和處理。預警通知可以通過短信、郵件、系統(tǒng)彈窗等方式傳達，確保信息的及時傳遞

產(chǎn)品優(yōu)勢

動態(tài)知識迭代

參考同業(yè)經(jīng)驗與專家智慧，針對不同預警對象的風險特性，構(gòu)建定制化監(jiān)測主題與指標體系。設計先進信號模型，制定精細化全生命周期管理策略，涵蓋信號觸發(fā)、去重、展示、推送、處置、傳導、驗證及聯(lián)動等環(huán)節(jié)，實現(xiàn)智能風險預警
差異化管理

支持多法人 / 分支機構(gòu)的 “一行一策” 與大戶的 “一戶一策” 定制化管理，適配金融機構(gòu)差異化需求，滿足監(jiān)管要求，提升預警精準度與實操性，促進各層級協(xié)同參與系統(tǒng)建設。
多維監(jiān)測體系

提供多層次、多維度風險監(jiān)測手段，融合宏觀與微觀、個案與組合、動態(tài)與靜態(tài)、定量與定性、系統(tǒng)與人工預警。配備預警模型驗證實驗室、自定義監(jiān)測名單、關聯(lián)風險穿透算法等功能，強化風險管控能力。

整體架構(gòu)

數(shù)據(jù)來源層：按需實時或批量采集行內(nèi)外結(jié)構(gòu)化、非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，整合多源信息，為風險數(shù)據(jù)集市提供數(shù)據(jù)支撐，保障數(shù)據(jù)及時、全面。業(yè)務庫體系：創(chuàng)建面向預警管理的業(yè)務庫，基于風險數(shù)據(jù)集市統(tǒng)一底層數(shù)據(jù)，輸出標準化業(yè)務主題數(shù)據(jù)。通過分析多維度數(shù)據(jù)構(gòu)建風險監(jiān)測指標，沉淀專家經(jīng)驗，推動系統(tǒng)持續(xù)拓展。

知識庫：在管理端打造數(shù)據(jù)知識社區(qū)，統(tǒng)一管理數(shù)據(jù)資源與知識，實現(xiàn)預警政策全生命周期權(quán)限、版本管控，促進知識共享與流通。

WEB 應用層：利用組件化引擎，將預警結(jié)果及數(shù)據(jù)融入風險防控，實現(xiàn)與用戶的信息交互，多維度呈現(xiàn)客戶全景及風險信息，強化風險識別與管控。

應用場景

相關案例

三菱日聯(lián)銀行、馬來西亞國家銀行、西電集團、國家電投集團、溫州銀行、蒙特利爾銀行、山西銀行、樂山市商業(yè)銀行、郴州農(nóng)村商業(yè)銀行

系統(tǒng)概述
行業(yè)痛點
產(chǎn)品特點
產(chǎn)品優(yōu)勢
整體架構(gòu)
應用場景
相關案例