Modelb@nk5.0未來(lái)銀行架構(gòu)
    發(fā)布時(shí)間:2025-05-06
    • 系統(tǒng)概述
    • 行業(yè)痛點(diǎn)
    • 產(chǎn)品特點(diǎn)
    • 整體架構(gòu)
     
    系統(tǒng)概述

    ModelB@nk5.0是面向未來(lái)的銀行IT架構(gòu),基于云原生和微服務(wù)體系,結(jié)合數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)分析能力,利用金融超腦的AI能力,能夠全面釋放應(yīng)用系統(tǒng)的潛力,支撐數(shù)字金融的可持續(xù)發(fā)展。在業(yè)務(wù)支撐方面以場(chǎng)景化、旅程化以及中臺(tái)化的細(xì)分功能賦能客戶的生產(chǎn)生活,構(gòu)建銀行從大零售、產(chǎn)業(yè)金融到投資領(lǐng)域不同方向的專業(yè)化金融服務(wù)體系,幫助金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式和發(fā)揮數(shù)據(jù)價(jià)值,更好的服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)。


    ModelB@nk5.0以技術(shù)中臺(tái)、數(shù)據(jù)中臺(tái)和金融超腦為支柱,圍繞著場(chǎng)景建設(shè)、旅程服務(wù)、能力輸出、資源積累和組織管理五個(gè)層次的業(yè)務(wù)發(fā)展訴求,用清晰的數(shù)字化支撐能力,為金融機(jī)構(gòu)IT架構(gòu)演進(jìn)提供方向性指引。

    行業(yè)痛點(diǎn)
    • 單體系統(tǒng)為單位提供功能
      整體架構(gòu)仍然以單體系統(tǒng)為單位提供功能,系統(tǒng)之間的打通交互能力弱。盡管構(gòu)造了總線結(jié)構(gòu),實(shí)現(xiàn)了系統(tǒng)之間的相互連接。但是在今天以場(chǎng)景、以客戶為中心的新金融消費(fèi)體系下,原有的機(jī)構(gòu)就顯得有些笨重,不夠敏捷。
    • 交易處理與數(shù)據(jù)處理相對(duì)割裂
      導(dǎo)致數(shù)據(jù)價(jià)值無(wú)法快速的體現(xiàn)到業(yè)務(wù)上。大數(shù)據(jù)時(shí)代,銀行積累了大量的數(shù)據(jù),但是能將這些數(shù)據(jù)實(shí)地體現(xiàn)在銀行的服務(wù)中,體現(xiàn)在客戶的體現(xiàn)中,體現(xiàn)在新產(chǎn)品的設(shè)計(jì)中的IT架構(gòu)在目前是缺失的。
    • 制約了綜合金融服務(wù)能力
      IT架構(gòu)缺失或落后制約了綜合金融服務(wù)能力、產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)能力,特別是典型產(chǎn)業(yè)場(chǎng)景的快速服務(wù)能力。為實(shí)現(xiàn)多元化的金融場(chǎng)景與智能化的金融服務(wù)相結(jié)合,加速推進(jìn)整體IT架構(gòu)的升級(jí)便成了當(dāng)務(wù)之急。
    產(chǎn)品特點(diǎn)

    在ModelB@nk5.0的整體架構(gòu)中,通過(guò)數(shù)據(jù)中臺(tái)、金融超腦對(duì)數(shù)據(jù)價(jià)值的重塑,使得相關(guān)系統(tǒng)更加的智能化,幫助金融機(jī)構(gòu)由內(nèi)而外實(shí)現(xiàn)組織管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。ModelB@nk5.0的五個(gè)層次的系統(tǒng)都將在技術(shù)平臺(tái)提供的統(tǒng)一微服務(wù)框架下,充分發(fā)揮分布式技術(shù)帶來(lái)的性能和部署優(yōu)勢(shì),實(shí)現(xiàn)整體的開(kāi)發(fā)運(yùn)維一體化智能管理,支撐起未來(lái)業(yè)務(wù)高速發(fā)展。

    整體架構(gòu)
    • 場(chǎng)景建設(shè)層
      場(chǎng)景建設(shè)層是幫助拓展業(yè)務(wù)觸角、提供統(tǒng)一交互體驗(yàn)、輸出整體品牌形象的系統(tǒng)層次。一方面,幫助金融企業(yè)建成“柜員服務(wù)、移動(dòng)服務(wù)、遠(yuǎn)程服務(wù)于客戶自助服務(wù)”相結(jié)合的線上線下融合服務(wù)模式;另一方面,依托生態(tài)鏈系統(tǒng)體系,廣泛開(kāi)展跨行業(yè)合作,建立社群、供應(yīng)鏈、交易市場(chǎng)等不同領(lǐng)域的融合場(chǎng)景,更好地將金融服務(wù)扎根于用戶的生產(chǎn)生活當(dāng)中,幫助金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)場(chǎng)景與用戶的連接,滿足用戶所需,賦能產(chǎn)業(yè)發(fā)展。
    • 旅程服務(wù)層
      旅程服務(wù)層是整體機(jī)構(gòu)中的核心層次,由用戶旅程、產(chǎn)品服務(wù)和資金投資三部分相關(guān)系統(tǒng)組成,強(qiáng)調(diào)按照用戶在特定場(chǎng)景下的不同服務(wù)需求定制千人千面的流程體驗(yàn)及產(chǎn)品服務(wù),讓用戶宛如在高端旅行中一般,舒服自然地享受不同內(nèi)容的金融服務(wù)過(guò)程。
    • 能力輸出層
      能力輸出層金融企業(yè)將基礎(chǔ)能力以集中方式向旅程服務(wù)輸出的系統(tǒng)層,由業(yè)務(wù)層面的四個(gè)中臺(tái)體系(內(nèi)管中臺(tái)、業(yè)務(wù)處理中臺(tái)、營(yíng)銷中臺(tái)和風(fēng)控中臺(tái)),以及負(fù)責(zé)基礎(chǔ)技術(shù)能力輸出的三個(gè)中臺(tái)體系(數(shù)據(jù)中臺(tái)、技術(shù)中臺(tái)以及金融超腦)共同組成。金融超腦將提供整套AI能力應(yīng)用,幫助業(yè)務(wù)系統(tǒng)和技術(shù)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)不同的智能化需求,以釋放出更大的潛能。
    • 資源積累層
      資源積累層強(qiáng)調(diào)數(shù)字化經(jīng)營(yíng)過(guò)程中通過(guò)湖倉(cāng)一體技術(shù)沉淀的數(shù)據(jù)資源,入用戶數(shù)據(jù)資源、外部數(shù)據(jù)資源、政府?dāng)?shù)據(jù)資源、機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)資源等。資源積累層沉淀的數(shù)據(jù)資源 再通過(guò)數(shù)據(jù)中臺(tái)實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)分析、傳輸和利用,快速將數(shù)據(jù)價(jià)值釋放到業(yè)務(wù)處理及經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程之中。
    • 組織管理層
      組織管理層是整體架構(gòu)面向金融企業(yè)監(jiān)管、審計(jì)和經(jīng)營(yíng)管理等的系統(tǒng)層,是保障金融企業(yè)平穩(wěn)運(yùn)行發(fā)展的根基。
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